Postbank Tagesgeld-Aktion: 3 % p.a. für 6 Monate – nur für Giro-Neukunden
- Aktionszins: 3,00 % p.a. für 6 Monate (max. 50.000 €)
- Anmeldefrist: 13. April bis 11. Mai 2026
- Voraussetzung: Neues Postbank Giro pur + Tagesgeldkonto; mind. 5 Buchungen pro Kalendermonat
- Basiszins nach Aktion: nur noch 0,75 % p.a.
- Für wen: Volljährige Giro-Neukunden (kein Postbank-Girokonto in den letzten 6 Monaten)
Die Postbank bietet Giro-Neukunden ab sofort 3,00 % p.a. auf dem Tagesgeldkonto – für 6 Monate auf bis zu 50.000 Euro. Die Anmeldefrist endet am 11. Mai 2026. Das Angebot ist jedoch an die gleichzeitige Eröffnung eines neuen Giro pur-Kontos und dessen aktive Nutzung geknüpft.
Die wichtigsten Fakten im Überblick
- Aktionszins: 3,00 % p.a.
- Zinslaufzeit: 6 Monate ab Kontoneröffnung
- Maximalbetrag für Aktionszins: 50.000 €
- Anmeldefrist: 13. April 2026 bis 11. Mai 2026
- Basiszins danach: 0,75 % p.a.
- Zinsauszahlung: quartalsweise
- Einlagensicherung: 100.000 € (gesetzlich, Deutschland)
- Giro pur Kontoführungsgebühr: kostenlos ab 900 € Geldeingang/Monat, sonst 5,90 €/Monat
Wer gilt als Neukunde – und wer kann mitmachen?
Als Giro-Neukunde gilt, wer in den letzten 6 Monaten kein Girokonto bei der Postbank geführt hat. Ehemalige Postbank-Kunden können also nach der Karenzzeit erneut von der Aktion profitieren. Voraussetzung ist die Volljährigkeit.
Im Aktionszeitraum bis 11. Mai 2026 müssen gleichzeitig ein neues Giro pur und ein neues Postbank Tagesgeldkonto eröffnet werden. Das Girokonto muss anschließend aktiv bleiben: Pro vollem Kalendermonat während der Aktionszinslaufzeit sind mindestens 5 Buchungen nötig.
Was bringt die Aktion konkret? Ein Rechenbeispiel
Wer 50.000 Euro (den Maximalbetrag für den Aktionszins) für 6 Monate zu 3,00 % p.a. anlegt, erhält rund 750 Euro Zinsen vor Steuern. Bei 10.000 Euro Anlagebetrag sind es rund 150 Euro.
Nach Ablauf der 6 Monate fällt der Zins auf 0,75 % p.a. – also weniger als ein Viertel des Aktionszinses. Wer dann nicht aktiv wechselt oder das Kapital umschichtet, lässt erhebliches Zinspotenzial liegen. Der Kalendertermin: Wer im April 2026 eröffnet, sollte spätestens im Oktober 2026 eine Anschlusslösung einplanen.
Einordnung im Marktvergleich: 6 Monate vs. 3 Monate
Im Neukunden-Segment bieten einzelne Anbieter höhere Zinssätze als die Postbank – allerdings nur für kürzere Laufzeiten (Stand April 2026, Quelle Vergleichsdaten: capitalo.de).
| Anbieter | Aktionszins | Laufzeit | Zinsertrag auf 10.000 € | Girokonto-Pflicht |
|---|---|---|---|---|
| Postbank | 3,00 % p.a. | 6 Monate | ca. 150 € | Ja |
| Consorsbank | 3,40 % p.a. | 3 Monate | ca. 85 € | Nein |
| Raisin | 3,50 % p.a. | 3 Monate | ca. 87 € | Nein |
Quelle Vergleichsdaten: capitalo.de, Stand April 2026. Zinserträge vor Steuern, gerundet.
Was bedeutet das konkret? Consorsbank und Raisin zahlen nach 3 Monaten ca. 85–87 Euro auf 10.000 Euro – danach ist der Aktionszins weg, und du musst eine Anschlusslösung suchen. Die Postbank zahlt über 6 Monate rund 150 Euro auf denselben Betrag – bei vergleichbarer Planungssicherheit, allerdings mit der Girokonto-Bedingung im Gepäck. Wer gut darin ist, Aktionszins-Hopping zu betreiben, fährt mit den kürzeren Angeboten der Wettbewerber potenziell besser. Wer Planungssicherheit schätzt und ein zweites Girokonto nicht scheut, profitiert von der längeren Laufzeit der Postbank.
Für wen lohnt sich die Postbank-Aktion – und für wen nicht?
Geeignet für
- Giro-Neukunden, die ohnehin ein zweites Girokonto suchen oder eröffnen wollen
- Sparer mit regelmäßigem Gehaltseingang ≥ 900 € (Kontoführung kostenlos)
- Wer 6 Monate Zinssicherheit ohne Anschlussplanung bevorzugt
- Anlagebeträge bis 50.000 €
Eher ungeeignet für
- Wer kein zweites aktiv genutztes Girokonto führen möchte
- Postbank-Bestandskunden (Neukunden-Bedingung; kein Girokonto in letzten 6 Monaten)
- Großsparer mit Anlagebetrag über 50.000 € (kein Aktionszins auf den übersteigenden Teil)
- Wer maximale Rendite in kürzester Zeit sucht (3-Monats-Angebote wie Raisin/Consorsbank effektiv vergleichen)
Einlagensicherung: Wie sicher ist das Geld bei der Postbank?
Die Postbank gehört zur Deutschen Bank AG und unterliegt der deutschen gesetzlichen Einlagensicherung. Einlagen bis 100.000 Euro pro Kunde sind damit staatlich geschützt – das gilt für das Tagesgeldkonto und das Girokonto zusammen. Zusätzlich ist die Postbank Mitglied im freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken (BdB), der über die gesetzlichen 100.000 Euro hinaus Schutz bieten kann.
Fazit: Konkurrenzfähig – aber mit Bedingungen
3,00 % p.a. für 6 Monate ist ein solides Angebot im Neukunden-Segment, besonders wegen der langen Laufzeitsicherheit. Die Postbank lässt sich damit von Anbietern wie Consorsbank oder Raisin (jeweils 3-Monats-Angebote mit höherem Zinssatz) differenzieren.
Das entscheidende Kriterium ist die Girokonto-Aktivitätspflicht: Wer die 5 Buchungen pro Monat vergisst, riskiert den Aktionszins. Für alle, die das mit Daueraufträgen absichern und ein kostenloses Girokonto benötigen, ist die Aktion ein überzeugender Deal. Alle weiteren Neukunden-Angebote im Überblick: Tagesgeld Neukunden-Vergleich auf capitalo.de.
Alle Angaben ohne Gewähr. Stand: April 2026. Konditionen können sich jederzeit ändern.