Was ist die Barclays Kreditkarte?
Die Barclays Visa Kreditkarte ist eine kostenlose Kreditkarte ohne Jahresgebühr des renommierten britischen Kreditinstituts Barclays. Mit ihr erhalten Sie einen zusätzlichen finanziellen Spielraum, da Sie Ihre Umsätze flexibel entweder in Raten oder in einem Betrag zurückzahlen können. Dank der Akzeptanz des Visa-Netzwerks können Sie mit der Karte weltweit gebührenfrei bezahlen und Bargeld abheben.
Die Barclays Kreditkarte ist eine echte Revolving-Kreditkarte. Das bedeutet, Sie müssen den Kreditrahmen nicht jeden Monat vollständig ausgleichen, sondern können die Rückzahlung in variablen Monatsraten vornehmen und so die Vorteile eines Ratenkredits nutzen. Durch die bis zu 8 Wochen späteren Belastung Ihrer Umsätze gewinnen Sie zusätzliche Flexibilität.
Über die benutzerfreundliche Barclays Banking App behalten Sie jederzeit volle Kontrolle und Transparenz über Ihre Finanzen. Sie sehen live alle Transaktionen, können Ihre Rückzahlungsoptionen selbst einstellen und die Karte bei Bedarf sperren oder entsperren.
Voraussetzungen für die Barclays Kreditkarte
Um die Barclays Visa zu erhalten, müssen Sie folgende Bedingungen erfüllen:
- Mindestalter 18 Jahre
- Wohnsitz in Deutschland
- Regelmäßiges Einkommen
- Deutsche Bankverbindung
- Positive Schufa-Auskunft
Ihr Verfügungsrahmen wird anhand Ihrer persönlichen finanziellen Situation mittels eines Scorings ermittelt. Alle 6 Monate haben Sie die Möglichkeit, eine Erhöhung des Limits zu beantragen.
Wie man die Kreditkarte beantragen kann
Die Beantragung der Barclays Kreditkarte ist schnell und einfach online möglich:
- Online-Antrag auf der Barclays Website ausfüllen
- Identitätsnachweis per VideoIdent von zuhause aus
- Digitale Unterschrift
- Zusendung der Karte innerhalb weniger Tage
Der gesamte Prozess nimmt nur wenige Minuten in Anspruch. Eine Schufaabfrage ist Voraussetzung für die Bewilligung. Diese hat aber nur geringe Auswirkungen auf Ihren Score.
Vor- und Nachteile
Vorteile:
- Keine Jahresgebühr
- Kostenlos Bargeld abheben weltweit
- Gebührenfreies Bezahlen im In- und Ausland
- Flexible, individuelle Rückzahlung
- Ratenzahlungsoption ab 0% Zinsen
- Bis zu 8 Wochen zinsfreier Zahlungsaufschub
- Attraktive Optionen wie Ratenk
- 24-Stunden-Kundenservice
Nachteile:
- Relativ hoher Sollzinssatz von 23,74% bei Teilzahlungen
- Gebühr von 2€ pro Monat bei Wahl der 100% Rückzahlung per Lastschrift
- Fremdwährungsgebühren bei der Barclays Gold Visa außerhalb des Euro-Raums
- Keine inkludierten Versicherungsleistungen
Für wen lohnt sich die Barclays Kreditkarte?
Die Barclays Visa Karte ist ideal für alle, die eine kostenlose, flexible Kreditkarte zur Ergänzung ihres Girokontos suchen. Durch die Teilzahlungsmöglichkeit eignet sie sich besonders für größere Anschaffungen, die Stück für Stück abbezahlt werden sollen.
Auch Vielreisende profitieren von den weltweiten, gebührenfreien Bezahl- und Abhebemöglichkeiten der Barclays Visa. Für noch mehr Komfort auf Reisen empfiehlt sich die Barclays Gold Visa inklusive Reiseversicherungspaket.
Wer seine Umsätze nicht ausgleicht, sollte die Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens beachten. Hier lohnt sich die volle Rückzahlung oder die Wahl der vergünstigten Ratenkauf-Option.
Kosten und Gebühren im Überblick
Produktdetails
| Abrechnungsform |
Charge Card |
| Kartentyp |
VISA |
| Nur in Verbindung mit Girokonto? |
nein |
| Legitimationsart |
Video-Identifikation |
| Bonitätsprüfung? |
ja |
| Mobile Bezahlungsarten |
Apple Pay, Google Pay |
| Kostenlose Bezahlung |
ja |
| Kostenlose Bargeldabhebung |
inland, Euro-Zone, weltweit |
| Zusatzleistung |
Partnerkarte kostenlos, Ratenzahlungen |
Konditionen
| Gebühr 1. Jahr |
0,00 € |
| Gebühr 2. Jahr |
0,00 € |
| eff. Jahreszins |
20,91 % |
| Eröffnungsgutschrift |
25,00 € |
| Cashback |
0,00 % 5% Rückvergütung auf Reisen |
| Sofort Kreditlimit |
0,00 € |
| Rechnungsausgleich |
- In flexiblen Teilbeträgen zahlen
- In festen Raten zahlen
- Ganz zahlen
|
| Sonstiges |
- Bei 100 % Rückzahlung fallen 2 EUR pro Monat an
|
Erfahrungen & Bewertungen
Die Barclays Visa Kreditkarte wird von Nutzern durchweg positiv bewertet. Gelobt werden vor allem die Kostenfreiheit der Karte, die flexible Ratenzahlung und die einfache, nutzerfreundliche App zur Verwaltung. Auch der Kundenservice wird als kompetent und hilfsbereit beschrieben.
Kritisiert werden vereinzelt die relativ hohen Sollzinsen bei Teilzahlungen. Hier ist auf eine bewusste Inanspruchnahme zu achten. Insgesamt überwiegen aber klar die positiven Erfahrungen der Karteninhaber.
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Häufig gestellte Fragen
Kann man die Kreditkarte im Minus führen? Ja, Sie können den Kreditrahmen mittels der Teilzahlungsoption ausschöpfen. Der Sollzins beträgt hier 23,74%. Es besteht keine Pflicht zum Ausgleich des kompletten Betrags.
Was passiert, wenn ich die Karte verliere? Über die Sperr-Hotline kann die Karte jederzeit gesperrt werden. Sie erhalten dann schnell und unkompliziert Ersatz. Auch in der App ist eine Sperrung möglich.
Wie funktioniert die Reiseversicherung der Barclays Gold Visa? Sie sind auf Ihren Reisen umfangreich versichert, inkl. Reiserücktrittsschutz, Reisekranken-, Reiseunfall-, Reisegepäck- und Mietwagenversicherung.
Kann ich die Karte auch für Auslandszahlungen nutzen? Ja, Sie können mit der Barclays Visa weltweit kostenlos bezahlen und Geld abheben. Es fallen keine Fremdwährungsgebühren an.
Wie sicher ist die Bezahlung im Internet per Barclays Visa? Online-Zahlungen sind durch moderne Sicherheitsverfahren wie 3D Secure geschützt. Im Betrugsfall haften Sie nicht für unautorisierte Belastungen.
Wie lange dauert eine Überweisung auf die Barclays Kreditkarte? Überweisungen auf Ihr Barclays Kreditkartenkonto werden in der Regel innerhalb von 1-2 Bankarbeitstagen gutgeschrieben. Beachten Sie, dass je nach Zeitpunkt und Herkunftsbank der Überweisung die Buchung auch bis zu 3-4 Tage dauern kann. Für eine schnellstmögliche Gutschrift empfiehlt es sich, den Überweisungsauftrag frühzeitig anzustoßen.
Wie hoch sind die Zinsen bei der Barclays Kreditkarte? Der Sollzinssatz für die Inanspruchnahme des Kreditrahmens bei Teilrückzahlungen liegt bei 21,49% p.a., der effektive Jahreszins beträgt 23,74%. Bei Nutzung des optionalen Barclays Ratenkaufs sind vergünstigte Zinssätze ab 0,00% p.a. möglich – abhängig von Laufzeit, Betrag und Bonität. Die genauen Zinskonditionen des Ratenkaufs werden Ihnen bei Einrichtung im Online-Banking angezeigt.
Erhebt die Barclays Kreditkarte im Ausland Gebühren? Mit der Barclays Visa und der Barclays Platinum Double können Sie weltweit kostenlos bezahlen und Geld abheben. Es fallen keinerlei Auslandseinsatz- oder Wechselkursgebühren an. Bei der Barclays Gold Visa ist die gebührenfreie Nutzung auf den Euro-Raum beschränkt. Außerhalb werden 1,99% Fremdwährungsgebühr auf den Umsatz erhoben. Beachten Sie, dass einzelne Geldautomatenbetreiber im Ausland eigene Gebühren erheben können.
Wie lange dauert die Beantragung der Barclays Kreditkarte? Die Online-Beantragung Ihrer Barclays Kreditkarte nimmt nur wenige Minuten in Anspruch. Nach Eingabe Ihrer Daten und erfolgreichem Identitäts- und Bonitätscheck erhalten Sie direkt eine Zusage. Die Karte wird dann per Post an Sie versandt und sollte innerhalb von 3-5 Werktagen bei Ihnen eintreffen. In Einzelfällen kann sich die Zusendung um wenige Tage verzögern. Bis zum Erhalt der physischen Karte können Sie diese bereits digital in der Barclays App zu Apple Pay oder Google Pay hinzufügen und sofort verwenden.
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