Gebührenfrei Mastercard Gold: Vorteile, Kosten & Test 2024 | Capitalo
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Gebührenfrei Mastercard Gold: Vorteile, Kosten & Test Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD

Gebührenfrei Mastercard Gold: Vorteile, Kosten & Test

  • keine Legitimierung notwendig
  • ohne Girokonto
  • keine Gebühren
  • Reiseversicherung inklusive
Jahresgebühr

0,00 €

Karteneinsatz

Kostenlos im inland, Euro-Zone, weltweit

Abrechnungsform

Credit Card

0,00 € Gebühr pro Jahr Jetzt Mastercard beantragen

Beantrage deine Karte in Minuten.

Produktbeschreibung

Diese Mastercard Gold ist die dauerhaft gebührenfreie Mastercard-Kreditkarte der Advanzia Bank S.A..

Die Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine Kreditkarte der Advanzia Bank S.A., die ohne Jahresgebühr auskommt. Sie bietet weltweit kostenfreie Zahlungen und Bargeldabhebungen, allerdings fallen bei Letzterem hohe Sollzinsen an. Ein besonderes Merkmal ist das bis zu sieben Wochen zinsfreie Zahlungsziel. Zudem sind wichtige Reiseversicherungen inkludiert.

Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit, ein Tagesgeldkonto zu eröffnen.

Voraussetzungen für die gebührenfreie Mastercard-Kreditkarte

Die Karte kann ohne Kontowechsel beantragt werden. Eine Bonitätsprüfung durch die Schufa ist erforderlich, allerdings scheint die Advanzia Bank auch bei nicht perfekter Bonität Kreditkarten auszustellen.

Bei der Antragstellung wird außerdem eine Wohnadresse in Deutschland verlangt, um die Karte zu erhalten. Die Altersgrenze für Volljährigkeit muss ebenfalls erfüllt sein und einen Wohnsitz in Deutschland oder Luxemburg haben.

Die Eröffnung eines Bankkontos ist nicht erforderlich. Eine negative Zahlungshistorie bei Auskunfteien kann zu einer Ablehnung führen.

Beantragung der Gebührenfrei Mastercard Gold

Die Beantragung der Gebührenfrei Mastercard Gold erfolgt schnell und unkompliziert über das Online-Formular. Sie ist mit keinen Post- oder Papierwegen verbunden. Eine Legitimierung per Video- oder Postident ist nicht notwendig.

  • Online-Kartenantrag: Füllen Sie einfach den Online-Kartenantrag aus. Nach dem Ausfüllen der notwendigen persönlichen Daten und einer Bonitätsprüfung wird die Kreditkarte meist direkt genehmigt. Vorhandene Sicherheitsvorkehrungen sorgen für einen zuverlässigen Datenschutz während des Prozesses. Sie erhalten eine Bestätigung über Ihren eingegangenen Antrag, zusammen mit dem Vertrag. Sollten während des Antragsprozesses Fragen oder Unsicherheiten auftreten, bietet der Kundenservice der ausgebenden Bank kompetente Unterstützung. Dies gewährleistet eine umfassende Beratung für den Antragsteller.
  • Vertrag unterschreiben: Diesen Vertrag können Sie direkt ausdrucken, unterschreiben und ein Foto mit dem Smartphone machen (oder den Vertrag einscannen). Bitte achten Sie auf eine gute Lesbarkeit des Textes auf dem Foto.
  • Kreditkarte erhalten: In der Bestätigungsmail finden Sie einen Link, über welchen Sie das digitale Foto oder den Scan hochladen können – FERTIG!

Ihre Kreditkarte wird Ihnen zugesandt, und Sie können diese sofort einsetzen.

Die Freischaltung der Karte und Zusendung der PIN erfolgen in der Regel innerhalb weniger Tage nach Genehmigung. Ein transparenter Online-Zugang ermöglicht dem Kunden sofortige Einsicht in alle Kartenaktivitäten.

Zum Abschluss erhalten neue Inhaber der Gebührenfrei Mastercard Gold eine detaillierte Einweisung in die Nutzung und Verwaltung des Kartenkontos.

Vor- und Nachteile der Mastercard Gold

Vorteile:

  • Keine Jahresgebühr
  • Weltweit kostenfreie Zahlungen
  • Inkludierte Reiseversicherungen
  • Sieben Wochen zinsfreies Zahlungsziel

Nachteile:

  • Hohe Sollzinsen bei Teilzahlung und Bargeldabhebungen
  • Keine automatische Abbuchung per Lastschrift möglich
  • Komplexe Rückzahlungsmodalitäten

Kosten und Gebühren im Überblick

Produktdetails

Abrechnungsform Credit Card
Kartentyp Mastercard
Nur in Verbindung mit Girokonto? nein
Legitimationsart per PostIdent
Bonitätsprüfung? ja
Mobile Bezahlungsarten Apple Pay, Google Pay
Epfohlen für Arbeitnehmer/in, Rentner/in, Student/in, Auszubildende/r, Selbstständig
Zusatzleistung Reiseversicherung, Mit Kreditrahmen

Konditionen

Gebühr 1. Jahr 0,00 €
Gebühr 2. Jahr 0,00
eff. Jahreszins 24,69 %
Eröffnungsgutschrift 0,00 €
Cashback 0,00 % 5% Rückerstattung auf Reisebuchungen
Kreditlimit 1000
Kostenlose Bargeldabhebung inland, Euro-Zone, weltweit
Kostenlose Bezahlung inland, Euro-Zone, weltweit
Rechnungsausgleich
Die Rechnungsstellung erfolgt monatlich, ein Teilbetrag von mindestens 3 % des Gesamtrechnungsbetrages (bzw. mindestens 30 Euro) ist jeweils zum 20. eines Monats fällig. Insgesamt gibt es ein bis zu 7 Wochen zinsfreies Zahlungsziel für Ihre Einkäufe.

Nutzen Sie die Teilzahlungsmöglichkeit, fallen monatliche Zinsen von 2,03 % ab dem Transaktionsdatum an. Bargeldverfügungen sind weltweit gebührenfrei, diese werden ab dem Auszahlungsdatum mit derzeit 1,86 % pro Monat verzinst, insoweit gibt es kein zinsfreies Zahlungsziel.

Sie erhalten automatisch die gratis Reiseversicherung, wenn Sie mindestens 50 % der Gesamttransportkosten mit Ihrer gebührenfreien Mastercard GOLD bezahlt haben.
Sonstiges

Gebührenfrei Mastercard GOLD bietet dauerhaft ohne Jahresgebühr ein bis zu 7 Wochen zinsfreies Zahlungsziel. Die Karte kann weltweit an 1,7 Millionen Geldautomaten und 35 Millionen Akzeptanzstellen ohne Auslandseinsatzgebühr benutzt werden. Gratis Reiseversicherung und gebührenfreier 24 Stunden Kundenservice 0800 880 1120 sind inklusive.

Für wen lohnt sich die Gebührenfrei Mastercard Gold

Die Karte eignet sich besonders für Reisende und Personen, die häufig in Fremdwährungen bezahlen. Sie ist auch eine gute Wahl für Online-Shopper, die von dem zinsfreien Zahlungsziel profitieren möchten. Weniger geeignet ist sie für Personen, die häufig Bargeld abheben möchten.

Sicherheitsfeatures der Gebührenfrei Mastercard

Die Gebührenfrei Mastercard Gold verfügt über einen integrierten Chip, der modernste Verschlüsselungstechnologien nutzt, um die Sicherheit bei jeder Transaktion zu gewährleisten. So sind die Daten der Karteninhaber bestmöglich geschützt.

Zusätzlich zur Verschlüsselung ermöglicht das 3D Secure Verfahren eine zusätzliche Sicherheitsebene beim Online-Shopping. Dies bedeutet, dass bei jeder Transaktion eine starke Kundenauthentifizierung erforderlich ist, häufig durch die Eingabe eines einmaligen Passworts, das per SMS versendet wird. Solch ein Authentifizierungsprotokoll minimiert das Risiko von Kartenmissbrauch und erhöht die Sicherheit bei jedem Einkauf.

Im Falle eines Verlustes oder Diebstahls der Karte bietet die Gebührenfrei Mastercard Gold eine 24/7-Hotline für die sofortige Sperrung der Karte. Schnelles Handeln verhindert dabei oft unerwünschte Transaktionen und beschränkt eventuelle finanzielle Schäden für den Karteninhaber.

Darüber hinaus beinhaltet die Karte Haftungsausschluss bei betrügerischen Aktivitäten, sofern diese zeitnah gemeldet werden. Dieser Schutz gewährleistet, dass die Karteninhaber nicht für unautorisierte Zahlungen haften, solange sie ihre Sorgfaltspflicht im Umgang mit der Karte erfüllen und jeder Verdachtsfall schnell der Bank mitgeteilt wird. Solch eine Absicherung bietet ein starkes Sicherheitsnetz und fördert das Vertrauen in den Einsatz der Mastercard im In- und Ausland.

Bonusprogramme und Extras

Bei der Gebührenfrei Mastercard Gold profitieren Nutzer von einem attraktiven Cashback-Programm bei vielen Einkäufen.

Mit dem Bonuspunkte-System lassen sich Punkte sammeln, die später gegen Prämien oder Gutschriften eingelöst werden können. Eine große Auswahl an Partnerunternehmen ermöglicht vielfältige Sammelmöglichkeiten.

Die Reiseversicherungen, die mit der Karte geboten werden, beinhalten Leistungen wie Reiserücktrittversicherungen und Auslandskrankenversicherungen, was sie besonders für Vielreisende interessant macht.

Zusätzlich offeriert die Karte Vergünstigungen bei Mietwagenbuchungen sowie exklusive Angebote bei Hotelreservierungen durch das Mastercard Priceless Cities-Programm. Diese Extras können gerade bei Urlaubsplanungen einen erheblichen Mehrwert bieten.

Ein weiterer Vorteil der Karte ist die gratis Reisebuchungsservice, der die Organisation von Reisen vereinfacht.

Bewertung & Erfahrungen

Die Gebührenfrei Mastercard Gold genießt generell positive Resonanz für ihre Konditionen, insbesondere wegen der fehlenden Jahresgebühr und kostenlosen Zahlungen im Ausland. Anwender heben hervor, dass damit signifikante Kostenersparnisse möglich sind.

Kritisch betrachtet wird bisweilen der Kundenservice. Dieser sei nicht immer gut erreichbar und lösungsorientiert. Kritik gibt es auch für die hohen Sollzinsen und die komplexen Rückzahlungsmodalitäten.

Lohnt sich diese Karte?

Die Gebührenfrei Mastercard Gold besticht durch ihre Kostenstruktur, bei der für den Karteninhaber keine Jahresgebühr anfällt und auch im Auslandseinsatz keine Gebühren erhoben werden. Dies ist insbesondere für Vielreisende und Online-Shopper ein gewichtiger Vorteil.

Sie bietet zudem ein attraktives Versicherungspaket ohne zusätzliche Kosten. Diese Kombination ist im Markt nicht allzu häufig zu finden.

Neben der Gebührenfreiheit inkludiert die Karte auch Leistungen, die den Komfort und die finanzielle Flexibilität erhöhen, etwa die optionale Teilzahlungsfunktion. Damit lässt sich finanzielle Freiheit mit der kosteneffizienten Gestaltung des Zahlungsverkehrs vereinen, ohne hohe Zinslasten zu provozieren.

Für Kunden, die Wert auf eine breite Palette an finanziellen Dienstleistungen legen, ohne dafür tiefer in die Tasche greifen zu müssen, erweist sich die Gebührenfrei Mastercard Gold als vorteilhafte Wahl. Dank der Kombination aus Kosteneffizienz, umfangreichen Leistungen und weltweiter Akzeptanz kann die Kreditkarte als ein Spitzenprodukt im Segment der gebührenfreien Kreditkarten betrachtet werden. Sie adressiert damit insbesondere ein Publikum, das auf Finanzprodukte mit einem exzellenten Preis-Leistungs-Verhältnis Wert legt.

Häufig gestellte Fragen

Ist die Karte wirklich gebührenfrei?

Ja, es gibt keine Jahresgebühr. Kosten können jedoch für Bargeldabhebungen und bei Teilzahlung entstehen.

Wie funktioniert die Rückzahlung?

Die Rückzahlung erfolgt per Überweisung. Es gibt kein automatisches Lastschriftverfahren.

Kann ich mit der Karte weltweit kostenfrei zahlen?

Ja, Zahlungen sind weltweit in allen Währungen gebührenfrei.

Sind Bargeldabhebungen kostenfrei?

Es gibt keine direkten Gebühren für Bargeldabhebungen, aber hohe Sollzinsen ab dem Tag der Abhebung.

Welche Versicherungen sind inkludiert?

Die Karte beinhaltet Reiserücktritts-, Reiseabbruch-, Reisegepäck-, Flug- und Gepäckverspätungsversicherungen sowie eine Haftpflichtversicherung im Ausland.

Welche Gebühren fallen für die Nutzung der Gebührenfrei Mastercard Gold an?

Grundsätzlich ist die Kreditkarte ohne Jahresgebühr verfügbar. Zudem gibt es keine Kosten für den weltweiten Einsatz. Allerdings können bei Bargeldbezügen Gebühren anfallen.

Ist bei der Kreditkarte ein Guthabenzins oder Dispozins vorhanden?

Es werden keine Guthabenzinsen geboten. Dispozinsen fallen an, wenn die Teilzahlungsfunktion genutzt wird.

Wie hoch ist der Verfügungsrahmen der Gebührenfrei Mastercard Gold?

Verfügungsrahmen richtet sich nach der Bonität des Antragstellers und kann variieren.

Kann die Kreditkarte auch ohne Schufa-Prüfung beantragt werden?

Eine Schufa-Prüfung ist im Rahmen des Antragsverfahrens obligatorisch und dient der Bonitätsbewertung.

Welche Vorteile bietet das Bonusprogramm der Gebührenfrei Mastercard Gold?

Kunden können von cashback bei Einkäufen und weiteren Vorteilen, wie exklusiven Angeboten und Rabatten, profitieren.

Christian Bammert
Dieser Diese Seite wurde verfasst von Christian Bammert

Christian Bammert verantwortet Marketing & Vertrieb von CAPITALO und unterstützt unsere Kooperationspartner bei der Vermarktung ihrer Produkte. Christian arbeitet seit vielen Jahren in der Finanzbranche und hat sehr gute Kontakte zu Banken und Medien.

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