Die GenialCard der Hanseatic Bank ist eine gebührenfreie Visa-Kreditkarte, die sich durch flexibles und kostenloses Bezahlen sowie Abheben im In- und Ausland auszeichnet. Sie bietet moderne Banking-Funktionen und attraktive Zusatzleistungen für Karteninhaber.
Was ist die GenialCard Kreditkarte?
- Kostenlose Visa-Kreditkarte der Hanseatic Bank
- Gebührenfrei in der Anschaffung und Nutzung (keine Jahresgebühr, kein Mindestumsatz notwendig)
- Kostenloses Bargeldabheben an Automaten weltweit
- Gebührenfreie Bezahlung in Fremdwährung
- Kontaktloses Bezahlen per NFC-Technologie
- Nutzung mit Google Pay und Apple Pay
- Flexible Ratenzahlung möglich
- Optionale Versicherungen und Mehrwerte buchbar
Beantragung der GenialCard
- Online-Antrag auf der Website der Hanseatic Bank ausfüllen
- Einkommensnachweis und Identitätsnachweis erbringen
- Nach positiver Prüfung erhält man die Karte per Post
- Karte aktivieren und optional mit Girokonto verknüpfen
- Verfügungsrahmen (bis 2.500€) und Zahlungsweise (Voll-/Teilzahlung) festlegen
- Sofort nach Aktivierung digital nutzbar, physische Karte folgt
Voraussetzungen
- Mindestalter 18 Jahre
- Wohnsitz in Deutschland
- Regelmäßiges Einkommen
- Keine negativen Schufa-Einträge
- Girokonto nicht zwingend bei der Hanseatic Bank notwendig
Vor- und Nachteile der GenialCard der Hanseatic Bank
Vorteile:
- Keine Jahresgebühr und Extrakosten
- Kostenloses Abheben und Bezahlen weltweit
- Nutzung mit Handy und Smartwatch
- Flexibles Teilzahlungsmodell
- Hilfreiche App zum Verwalten der Karte
- Attraktive Cashback- und Rabatt-Aktionen
Nachteile:
- Relativ hoher effektiver Jahreszins bei Teilzahlungen (18,76%)
- Keine Versicherungen inklusive (nur optional zubuchbar)
- Automaten können eigene Gebühren erheben (werden nicht erstattet)
- Vergleichsweise geringer maximaler Verfügungsrahmen
Kosten und Gebühren im Überblick
Produktdetails
| Abrechnungsform | Credit Card |
| Kartentyp | VISA |
| Nur in Verbindung mit Girokonto? | nein |
| Legitimationsart | per IdentBrief, Video-Identifikation |
| Bonitätsprüfung? | ja |
| Mobile Bezahlungsarten | Apple Pay, Google Pay |
| Kostenlose Bezahlung | ja |
| Kostenlose Bargeldabhebung | inland, Euro-Zone, weltweit |
| Zusatzleistung | Ratenzahlungen, Virtuelle Kreditkarte |
Konditionen
| Gebühr 1. Jahr | 0,00 € |
| Gebühr 2. Jahr | 0,00 € |
| eff. Jahreszins | 18,76 % |
| Eröffnungsgutschrift | 0,00 € |
| Cashback | 0,00 % |
| Sofort Kreditlimit | 2.500,00 € |
| Rechnungsausgleich | Die Höhe der Rückzahlung kann über die App oder im Online Banking jederzeit eigenständig geändert werden. Voreingestellt ist eine monatliche Rate von 3 % des Gesamtbetrags bzw. mindestens 20 € |
| Sonstiges | Betreiber von Geldautomaten oder Bankfilialen können eigene Gebühren erheben. |
Für wen lohnt sich die Kreditkarte?
- Vielreisende, die eine weltweit kostenlos nutzbare Kreditkarte suchen
- Nutzer, die Wert auf eine einfach und günstig zu erhaltende Karte legen
- Personen, die ihre Ausgaben gelegentlich flexibel strecken möchten
- Smartphone-Nutzer, die Wert auf modernes Mobile Payment legen
GenialCard und GoldCard im Vergleich
Nachfolgende Tabelle zeigt die wesentlichen Unterschiede der beiden von der Hanseatic Bank angebotenen Kreditkarten: GenialCard und GoldCard. Unser Fokus liegt auf den Eigenschaften, Vorteilen und möglichen Nachteilen beider.
| Merkmal | GenialCard | GoldCard |
|---|---|---|
| Jahresgebühr | Dauerhaft kostenlos | 0€ im 1. Jahr, danach 35€ (entfällt bei Umsatz über 3.000€ p.a.) |
| Bargeldabhebung | Weltweit gebührenfrei (ggf. Fremdgebühren der Automatenbetreiber) | Weltweit und bei teilnehmenden Händlern gebührenfrei |
| Bezahlen in Euro | Gebührenfrei | Gebührenfrei |
| Bezahlen in Fremdwährung | Gebührenfrei | Innerhalb EWR: gebührenfrei, außerhalb EWR: 2% des Umsatzes |
| Überweisung auf Girokonto | Gebührenfrei | Gebührenfrei |
| Rechnungsauskunft | Gebührenfrei (online/App) | Gebührenfrei (online/App) |
| Effektiver Jahreszins (Teilzahlung) | 18,76 % | 24,25% |
| Maximales Kartenlimit | Bis 2.500,00 € | Bis 3.500€ |
| Kontaktlos bezahlen | Ja, auch mit Google/Apple Pay | Ja, auch mit Google/Apple Pay |
| Versicherungsleistungen | Optional zubuchbar | Reise-, Auslandskranken- und Smartphone-Versicherung inklusive |
| Partnerprogramme | Rabatte bei Reisebuchungen und Gutschein-Portal | Rabatte bei Reisebuchungen |
Zusammenfassend lässt sich sagen:
- Die GenialCard ist dauerhaft kostenlos, während bei der GoldCard ab dem 2. Jahr eine Gebühr anfällt, die sich aber durch ausreichend Kartenumsatz vermeiden lässt.
- Bei Auslandseinsatz und Fremdwährung ist die GenialCard im Vorteil.
- Die GoldCard bietet das höhere Kartenlimit und inkludiert verschiedene Versicherungsleistungen.
- Sonst sind die Leistungen wie kontaktloses Bezahlen und Rechnungsauskunft sehr ähnlich.
- Der effektive Jahreszins bei Ratenzahlung ist bei der GenialCard etwas günstiger.
Hanseatic Bank GenialCard im direkten Vergleich: Wie schneidet sie gegenüber der Konkurrenz ab?
Die Hanseatic Bank GenialCard bietet eine Reihe von attraktiven Konditionen, die sie zu einer beliebten Wahl für viele Verbraucher machen. Doch wie steht sie im direkten Vergleich zu anderen Kreditkarten? In unserer Vergleichstabelle setzen wir die Hanseatic Bank GenialCard gegen drei prominente Wettbewerber in einer Reihe von wichtigen Kategorien gegenüber. Von Jahresgebühren über Zinssätze bis hin zu Bonusprogrammen – entdecken Sie, welche Kreditkarte Ihren Bedürfnissen und finanziellen Zielen am besten entspricht.
 Hanseatic Bank GenialCard |
 Consors Finanz Mastercard® |
 Barclays Kreditkarte Visa |
 TF Bank Kreditkarte Mastercard® |
|
|---|---|---|---|---|
| Jahresgebühr | 0,00 € | 0 € | 0 € | 0 € |
| Mit Girokonto? | nein | nein | nein | nein |
| Eff. Jahreszins | 18,76 % | 18,90 % | 23,74 % | 24,79 % |
| Kostenlose Bargeldabhebung | inland, Euro-Zone, weltweit | inland, Euro-Zone, weltweit | inland, Euro-Zone, weltweit | inland, Euro-Zone, weltweit |
| Kostenlose Bezahlung | inland, Euro-Zone, weltweit | inland, Euro-Zone, weltweit | inland, Euro-Zone, weltweit | inland, Euro-Zone, weltweit |
| Kontaktloses Bezahlen | ja, (inland, Euro-Zone, weltweit) | ja (Apple Pay, Google Pay) | ja (Apple Pay, Google Pay) | ja (Apple Pay, Google Pay) |
| Rechnungsausgleich | Die Höhe der Rückzahlung kann über die App oder im Online Banking jederzeit eigenständig geändert werden. Voreingestellt ist eine monatliche Rate von 3 % des Gesamtbetrags bzw. mindestens 20 € |
|
|
|
| Cashbacks | 0,00 % | 0,00 % | 5,00 % Rückvergütung auf Reisen | 0,00 % |
| Zusatzleistung | Ratenzahlungen, Virtuelle Kreditkarte | Ratenzahlungen, inkl. Kreditrahmen | Ratenzahlungen, inkl. Kreditrahmen | Ratenzahlungen, Reiseversicherung, inkl. Kreditrahmen |
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Bewertung & Erfahrungen
Häufig gestellte Fragen
Die GenialCard ist kostenlos. Es gibt keine Jahresgebühr und keine Gebühren für Bargeldabhebungen oder Zahlungen in Fremdwährungen.
Nein, Sie müssen kein Hanseatic-Girokonto haben. Die Karte kann mit jedem deutschen Girokonto verknüpft werden.
Nein, für Teilzahlungen fallen aktuell effektiv 18,76% Zinsen pro Jahr an. Nur in den ersten 3 Monaten nach Erhalt ist die Teilzahlung zinsfrei.
Ja, Sie können maximal 500 Euro pro Tag abheben. Das Kartenlimit für Umsätze liegt bei 3.000 Euro pro Tag.
Sie können die „Sicher Reise Komfort“-Versicherung optional hinzubuchen. Diese beinhaltet eine Auslandskranken-, Reiserücktritts-, Reisegepäck- und Reiseabbruchversicherung.
Die Karte beinhaltet Reiserücktritts-, Reiseabbruch-, Reisegepäck-, Flug- und Gepäckverspätungsversicherungen sowie eine Haftpflichtversicherung im Ausland.
Die Umsätze werden einmal monatlich gesammelt fällig gestellt und dann per Lastschrift von Ihrem Girokonto eingezogen. Sie sehen alle Umsätze in Ihrer persönlichen Karten-App.
Sie benötigen einen gültigen Personalausweis oder Reisepass sowie eine Bankverbindung.
Die Bearbeitung des Antrags dauert in der Regel wenige Tage.
